丹尼尔·杰弗瑞斯是一位作家、未来主义者和思想家，居住在加利福尼亚州洛杉矶。作为 Hackernoon 最受欢迎的作家之一，Jefferies 写的话题从科技到加密货币。他的一些最受欢迎的故事包括 :《加密女神黎明》、《加密进化的五钥匙》、《如何摧毁加密市场》、《辞去工作》、《迁往天堂》、《做你想要的余生》等等。[1] 截至 2018 年 10 月，他在 Hacker Noon 上有 48K 名粉丝，在 Twitter 上有 12K 名粉丝，在 Medium 上有 55K 名粉丝。
希望的新斜坡
现在是你们期待已久的时刻，我为这个策略的 2.0 版本挑选的代币。
在我们继续之前，我想提醒大家不要盲目地按照我的清单去做。如果我要给人们上一课，那就是 : 为你自己着想。
展开你自己的想法。别再让别人替你想了。不要把你们的主权拱手让给所谓的权威。
记住，这是我的策略，这些是我的代币。阅读我的列表，考虑它，但最后做你自己的研究和选择自己的代币或选择相同的代币后，你是需要自己做研究的。
此外，我要给你一个标准的免责声明 : 这不是财务建议。
我不是你的财务顾问，不是你的妈妈，也不是你友好的朋友。我只是个作家和未来主义者，也就是网上的某个家伙。加密货币风险很高，等等，等等，你可能会失去一切。所以穿上你的大男孩的裤子，自己做决定吧。
好了，说到这里，让我们开始吧，看看鲨鱼吃掉市场后我的包里会有什么，留下一片红色的废墟。
为了助你一臂之力，首先从 Coin Market Cap 的顶级代币开始，然后逐一进行筛选。只是不要假设你会喜欢你在那里看到的一切。好好地、长远地看一看这个项目。问自己的问题 :
- 他们有好主意吗 ?
- 它看起来可持续吗 ?
- 他们有可行的代码吗 ?
- 可行吗 ?
- 他们存在多久了 ?
- 使用它的是谁 ?
- 图表是什么样的 ?
- 他们的社区是一群有毒的白痴吗 ?(肯定)
- 它背后有一些聪明的人吗 ?
- 这项技术是否解决了该领域的重大问题，比如规模或能源使用 ?
这一次我希望能提高 10%，如果我能把错误从 80% 降低到 70%，那就是多了两笔成功的交易，一笔或两笔都有可能成功，这将使投资回报产生巨大的不同。正如 Annie Duke 在《Thinking in Bets》中所写的那样，没有人能够完美地做每件事情。但如果你能让自己变得比原来好 10%，那么你就比市场上的其他决策者和其他非玩家角色拥有更大的优势。
让我们从币安开始。我喜欢币安和他们所做的一切，但我不认为单一用途的实用程序 DEX 代币有很大的长期价值，所以在列这个列表的时候我真的是很纠结。我认为随着时间的推移，它将被更通用的实用代币所取代。如果幸运的话，它们会成为通用代币，但我对此表示怀疑。也就是说，通用代币代币需要时间。也许十年或更久。所以，如果 BNB 能轻易地名列前茅，我不会感到惊讶，因为它是迄今为止全垒打的定义。它从 2017 年上市时的 30 美分涨到了 294 美元。
这绝对是疯狂的 97,900% 的收益。你没看错。
在 2020 年，2500 美元的投资将变成 250 万美元。
问题是，在金融危机之后，在监管机构更猛烈地敲币安的门之后，它是否仍是本垒打。这对我来说是个很大很大的问题。我很支持它，但是当它完全被毁了的时候，我希望能够深入研究它。我是说在 $ 35- $ 45 范围内的某个位置，崩溃了 85％。
仅供参考，币安学院是当今研究的绝妙捷径。我喜欢这个网站，这是我开始的第一个地方。在 2017 年要获得任何项目或代币的可靠背景要比现在困难很多，但现在，通过阅读白皮书和文章，在进行自己的研究之前很容易获得一个基线。现在让我们来看看两大巨头 : 比特币和以太坊。
现在还需要说些什么呢 ? 他们被列入名单，这应该不会让任何人感到惊讶。在任何投资组合中，这两家巨头的权重都肯定是最高的。
名单上的下一个代币是 Cardano。它的优势仍然是便宜，一个代币从 1 美元到 10 美元比从 10 美元到 100 美元更容易。
Cardano 的团队更喜欢缓慢、谨慎和保守的方式。他们试图只执行同行评审的想法。他们在 NFT 游戏中作为以太坊的潜在替代品而备受关注。因为他们还没有真正推出智能合约，所以在他们真正掌握基本知识之前，他们不能合法地宣称自己是王者。这只是炒作。
Cardano 是一个长期的机会，但他们背后有一些动力，他们在过去的崩溃中坚持住了，所以他们可能会在未来几年有一些摇摆。在每年价值超过 3700 亿美元的数字收藏品市场上占有一席之地，将使他们在未来成为一股不可忽视的力量。
说到 NFT，最有希望的是 FLOW，这是一个创新区块链，具有可升级的智能合约，来自 Crypto Kitties 的制造商。它运行着一个独特的共识机制，称为 HotStuff，由 VMWare 首创，该机制提供照明快速结算和环保结算。他们已经在区块链上运行了一些大牌客户，NBA Top Shots 称其为自己的家，还有三星、育碧和华纳音乐集团。这些公司了解数字收藏品，因为当我还是个孩子的时候，他们就已经开始了这桩生意。
EOS 仍然在我的名单上，尽管它没有像我希望的那样腾飞。如果处理得当，它仍然有能力与以太坊竞争，但它必须获得更广泛的采用，才能获得部分份额。
Tezos 也在名单上。在我看来，它仍然是整个领域中最先进、最深思熟虑的平台之一，拥有链上分叉、几乎在每个级别都可以升级的协议，以及一个独特的智能合约平台，难以破解，而且看起来很安全。
我可能是一个乐于接受惩罚的人，但我必须把隐私币留在名单上，因为随着各国政府逐步淘汰现金、推出自己的央行数字货币，隐私将成为未来最大的战斗之一。Zcash 和 Monero 也在名单上。虽然我一直在寻找创新的隐私技术，但我还没有看到其他代币有超越它们的势头，我希望看到每个主要代币都将隐私作为一个核心功能或可选功能，可以在不同的情况下使用。
请注意，隐私币经常受到讨厌隐私的政府的攻击。这可能会让它们在集中的交易所被摘牌，并迫使你在未来去中心化的交易所或原子互换，以获得代币的回报。这使得这些代币的风险很高。
Decred 也在榜单上，因为他们成功地在游戏中呆了这么长时间，为我赚钱，所以让我们看看他们这次是怎么做的。我认为他们是创新的，但希望仍然很渺茫。我喜欢他们社区驱动的焦点和投票。
在那之后，我们看一看 DeFi。这是去中心化金融的缩写。我读过很多关于 DeFi 的冗长乏味的抨击，往好了说是令人困惑的，往坏了说是完全错误的。读了这么多之后，我觉得 DeFi 非常简单。这项技术可以减少银行和中介机构的中间人从事诸如贷款和信贷额度之类的基础融资的工作。就这么简单。如果你能想到银行现在为你提供的服务，比如代管，很可能会有一个算法自动地、程序化地完成它。
在我的最后一组选择中，我对像 SALT 这样的代币有一个准确的想法，但它太早了，而且太狭隘了。今天的 DeFi 平台可能也为时过早，所以要小心，但它们现在势头强劲，也有了更先进、更通用的协议。通用是关键。我可不希望我包里的东西只做第三方担保。我想要一个有潜力做所有事情的平台。
Uniswap 在我的 DeFi 名单上名列前茅。它是目前最强大、维护最良好的去中心化平台之一，我希望它能继续增长。它将做市过程自动化，这是一件大事。市场的算法流动性很难实现，但他们做到了。我希望这支队伍能有更多的创新。
DeFi 领域的第二个主要参与者是 Compound。币安学院 (Binance Academy) 对它的描述最好，所以我就不再简单地重写了 :
“Compound 是一种 DeFi 贷款协议。用更专业的术语来说，这是一种算法代币市场协议。你可以把它想象成一个开放的代币市场。它允许用户存入加密货币并赚取利息，或者以它们为抵押借入其他加密资产。它使用智能合约来自动存储和管理平台上的资金。”
除了 DeFi 的前两名，我们还可以看到更小的竞争对手。Avalanche 是对 DeFi 的一个有希望的新尝试，它看起来将使自己成为“金融互联网”。这是个大胆的主张，也是一个远景，但是我们正在这里寻找远景。
Solana 是 DeFi 领域的另一种，它以一种新的共识方式吸引了小型和机构交易者的兴趣。如果采访属实的话。现在，我对这一领域的所有评论都持保留态度，但对这项技术的回顾显示出了前景。它每秒可以处理超过 5 万笔交易，并且有一些大型开发人员在处理它，因此它实在是物超所值。该项目的开发人员邀请您“打破 Solana”，这是正确的安全方法。
AAVE 是另一个在 DeFi 领域崭露头角的 rookie，它在 2020 年 DeFi 热期间吸收了大量流动性。它专注于让人们通过加密资产借贷并赚取利息。
事实上，如果你真的想疯掉，你可以用下面的小代币，我最好的朋友彼得在他去世前一直在看。他有一种发现小代币的诀窍，几乎这里的所有东西都是一个黑马在做一些有趣和独特的事情 :
KAVA, ATOM, REN, SXP, SNX.
有了这些 DeFi 代币，你可能会认为我对当前的 DeFi 持乐观态度，但我对其当前的迭代仍持怀疑态度。毫无疑问，去中心化金融是未来可编程代币的关键使用案例之一。真正的问题是，这些代币中是否有像 DeFi 中的亚马逊 (Amazon) 一样的东西 ? DeFi 是一个不起眼的小创意，后来开始流行，并主宰了世界。我不确定区块链技术已经发展到足以让这些早期的竞争者成为一种 DeFi 币来统治他们所有人，但我们将继续使用现有的技术，希望这些平台中有一个能在 2024 或 2025 年引领 DeFi 主导的浪潮。
我也希望 DeFi 平台能找到一种方法来打破过度抵押的做法。这意味着如果你想借价值 100 美元的以太坊，你必须投入比这更多的钱去换一枚代币。这种方法是安全的，但它只能带我们走这么远，我不认为它是取代传统贷款的突破性方法。
不管你喜不喜欢信用，信用是现代世界的基础。在信贷和分散风险出现之前，生活几乎没有什么变化。读一下金钱的历史，你就会意识到，如果你是古代的中产阶级想要开一家面包店，你是得不到贷款的，因为只有贵族才有钱。没有人相信未来与过去会有什么不同，因为在大多数人的一生中，生活是相对不变的。贷款太高了，面包师必须把一半以上的生意给贵族，并在几年内以 50% 到 100% 的利息偿还贷款，否则就会失去整个生意。你们可能会想当时创业并不是什么了不起的事情因为谁能负担得起这种高利贷 ?
在当时的许多宗教中，放高利贷是一种罪，这是有原因的。高利贷是指以高得离谱的利率放贷。今天我们称之为高利贷但那是旧世界的整个信贷市场。它被广泛的憎恨，而且被广泛的憎恨是有原因的。这对借贷者来说是沉重的负担。
如果这听起来很熟悉，它感觉很像今天的 DeFi，仍然是未来的 alpha 版本。如果你已经有 130 美元了，为什么要用它来借 100 美元呢 ? 你为什么要冒着被清算的风险 ? 人们之所以这样做，是因为他们猜测借来的代币会上涨，坦率地说，这就是它的全部好处，但是如果 DeFi 真的想接管小企业和企业家的贷款市场，这将需要时间，甚至可能需要十年或更长时间。
当然，如果一个 DeFi 平台没有一个杀手级的前端，那么它就是没有浏览器的网络。我迫不及待地需要一些精明的图形设计程序员来开发 DeFi 领域的创新 GUI，因为一旦像 Visa 和 Mastercard 这样的大公司进入游戏，它可能就会消失。你可以打赌他们会专注于用户体验。听好了，MetaMask 不是一个接口。我们需要一个连奶奶都能用的漂亮的前端，而且我们很快就需要了。
最后，值得注意的是，这个投资组合中有过多的 DeFi 代币。这是因为我认为它是加密领域最有前途的应用之一，正如我所指出的，但这有一个大问题。它也是最可能遭受政府管制的区域。这就造成了极高的风险。这就是我们所谓的投资领域中的相关交易，我们这里有一些主要的相关性，因此请注意。
相信我，当世界各地的政府意识到人们在没有中间人的情况下获得贷款，并可能绕过他们的中央 KYC 时，预计就会频繁和猛烈的攻击将使许多项目陷入困境。
综上所述，我预计 DeFi 将继续存在，即使在不久的将来，它将被过度热心的政府监管成一个空壳。如果我们幸运的话，也许其中一枚代币也会留在这里。这是一个不太可能实现的目标，因为这个领域会继续发展，会出现更新更好的项目，但还是有机会的，所以让我们拭目以待吧。
DeFi 就先到此。让我们打破 DeFi 循环，看看其他想要革新旧行业的代币。
可以从 LINK 开始。它希望成为所有类型的区块链和第三方信息之间的链接，它是加密领域使用最广泛的服务之一。
这是个好主意，因为我们为什么要有成千上万的区块链都是竖井。最终，我们将拥有允许区块链轻松交换信息和流动性的公共标准。老实说，我不认为 LINK 会成为区块链之间的粘合剂，但它是目前这个领域的最佳竞争者。最终，我看到许多开源粘合协议推动了这种互操作性，但这需要时间。
正如币安学院所写，Link 也是“一种去中心化的 oracle 服务，可以为以太坊上的智能合约提供外部数据。”换句话说，它将区块链与现实世界连接起来。”
谁想成为加密百万富翁 ?
好了。拿一篮子代币，购买并持有。在 2-5 年的时间里醒来，变得富有。和上次的方法一样，只是做了一些改动，让它更有趣。
如果你几年前就这么做了，那你估计已经退休了，或者至少付了房子的首付。如果你在正确的时机进入，大多数代币可能会消失，但大型代币将交付这 10 个装箱机。
当然，你不可能永远持有，所以你何时卖出和何时买入一样重要。HODL 永远只是一个 meme。这和现实毫无关系。制定一个计划，把这些代币变回纸币。在其他词 :
持有 , 但还需要卖。
如果你不卖出，你只是在账面上得到了虚幻的收益。
记住，很多代币也会失败，但今天比三年前更不同。我们现在有很多数字货币在世界各地流通，数万亿美元。有一些真正的应用程序可以扩展和解决真正的问题。在加密货币的冬天，开发人员非常忙碌。
尽管如此，这仍然是一个不成熟的市场。互联网花了 25 到 30 年才起步，又花了 10 年才在我们的生活中无处不在。由于互联网和信息的传播速度，现在的事情发展得有点快，但并没有你想象的那么快。发明一些不存在的东西，并解决由此产生的所有问题，是一个漫长而缓慢的过程。
